Assegni e libretti a risparmio : cambia tutto con norme antiriciclaggio
di osservatoriosullalegalita.org

A partire dal 30 aprile 2008 con la nuova disciplina in tema di antiriciclaggio entrano in vigore nuove regole nell’uso di assegni bancari, postali e circolari, libretti di risparmio e titoli al portatore e contanti.

Lo scopo delle nuove norme e' creare ostacoli al riciclaggio del denaro sporco, che viene generato dal traffico di droga e da attivita' mafiose e finanzia criminali e terroristi. Tali movimenti di riciclaggio solitamente riguardano importi rilevanti, per cui il Decreto Legislativo n. 231 del 21 novembre 2007 stabilisce il limite di 5000 euro per le operazioni.

Ecco alcune regole da non dimenticare:

• Sono vietati i pagamenti in denaro contante per importi pari o superiori a 5000 euro. È sempre possibile versare o ritirare denaro contante di qualsiasi importo tramite una banca o Poste Italiane
• Le banche e Poste Italiane consegneranno solamente assegni con la scritta 'non trasferibile'. C'e' tempo fino al 30 giugno 2009 per regolarizzare i libretti esistenti di saldo superiore a 5000 euro.
• Per ottenere assegni liberi occorre richiederlo per iscritto e pagare 1,50 euro per assegno. Gli assegni liberi (cioè privi della scritta “non trasferibile”) non devono essere di importo pari o superiore a 5000 euro.
• Gli assegni liberi possono essere trasferiti tramite girata, cioè apponendo sul retro la propria firma e codice fiscale prima di cedere l’assegno. La mancanza del codice fiscale impedisce il pagamento dell'assegno da parte della banca o di Poste Italiane.
• Si possono utilizzare gli assegni attualmente in possesso aggiungendo a penna la scritta “non trasferibile” se l’importo dell’assegno è pari o superiore a 5000 euro.
• Gli assegni intestati a “me medesimo” o simili non possono circolare e possono essere usati solo per l’incasso diretto.
• Non è più possibile aprire libretti di deposito al portatore per un importo pari o superiore a 5000 euro.

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